C’est quoi le Yield farming ?
Le yield farming qui veut dire “ l’agriculture de rendement ”, consiste à prêter des cryptomonnaies pour générer des rendements puis des récompenses sous la forme d’autres cryptos (souvent c’est la cryptomonnaie de la plateforme) valorisés par le marché suivant l’offre et la demande, peut être vendu ou garder précieusement.
Les utilisateurs doivent fournir de la liquidité aux protocoles DeFi et sont donc récompensés à la hauteur de leur investissement.
Qu’est-ce que le farming dans le monde de la cryptomonnaie ?
Le farming dans la cryptomonnaie c’est donc le fait de déposer des cryptos dans des pools de liquidités sur une plateforme DeFi afin d’en tirer des gains. Les prêteurs sont souvent récompensés avec des cryptommonaies qui sont souvent le token de gouvernance de la plateforme.
Ces cryptos donnent souvent un droit de prendre part aux décisions du protocole pour les détenteurs, sous forme de votes.
Les utilisateurs autrement appelés les « farmers », ont toujours des moyens astucieux pour cultiver leurs cryptomonnaies, comme par exemple, en utilisant les tokens gagnés de la plateforme et en les mettant à leur tour à farmer pour obtenir encore plus de rendement.
Différentes façons de farmer
Générer des intérêts
Le plus facile et accessible à tous est de déposer ses cryptomonnaies sur des plateformes DeFi telles que Celsius Network ou Swissborg. En échange vous recevez un taux d’intérêt pouvant bouger en fonction de l’offre et la demande.
Si vous trouvez des rendements très importants cela s’explique par des emprunts qui donnent accès à des taux très intéressants, cela constitue le placement le moins risqué du yield farming.
Les vaults
La deuxième façon de percevoir des revenus en crypto sont les « vaults », il suffit de déposer ses cryptomonnaies dans les smart contracts qui font office de fonds d’investissements automatisé qui vont appliquer des stratégies permettant d’offrir le meilleur rendement.
Les vaults ont la capacité de changer de stratégie s’il y a un meilleur rendement autre part. Les rendements sont intéressants et permettent de vendre automatiquement les tokens de gouvernance selon la stratégie adoptée.
Devenir fournisseur de liquidités
La dernière possibilité un peu plus risquée est le stacking de vos cryptomonnaies dans des pools de liquidité sur PancakeSwap par exemple. Les LP token (Liquidity Provider) reçoivent des frais sur les échanges entre d’autres utilisateurs qui transitent entre ces pools. Par contre, attention au risque d’impermanent loss.
Des fluctuations de prix trop importantes entre vos cryptos causent une perte potentielle d’une partie de votre investissement. En calculant en amont les variations possibles vous pouvez alors diminuer le risque d’une perte et le connaître.
Comment cultiver ses tokens ?
Après avoir gagné des intérêts, il est temps de les prendre, puis le mieux est de les réinvestir par la suite pour bénéficier des intérêts composés.
Pour cela, rien de plus simple, souvent sur les plateformes c’est un bouton avec marqué harvest qui signifie “récolte” (c’est pourquoi on parle de Yield Farming), des frais de transaction devront être payé de l’ordre de même pas 1 centime sur certaines blockchain puis vous recevrez vos cryptomonnaies, après à vous de décider quoi en faire.
Les risques du yield farming
Le yield farming connaît des risques de l’ordre financier qui peut être important quand on utilise mal les outils donnés, tant pour les emprunteurs que pour les prêteurs.
Notamment dans les frais de transaction sur certaines blockchaine comme Ethereum qui peut aller très haut dans les frais de gaz mais il y a aussi les risques impermanent loss et des dérapages des prix lorsque les marchés sont très volatils.
Il y a aussi des risques de piratage sur des applications DeFi peut sécuriser, les vulnérabilités sont plus fréquentes sur ce genre de plateformes. Il est conseillé de faire ses propres recherches sur la fiabilité des plateformes et c’est ce que ce site vous présente, des plateformes fiables et avec de très bon rendement.
Conclusion
Le yield farming est donc un nouveau système pour générer des revenus passifs grâce à vos investissements en cryptomonnaie et est surement plus avantageux en terme de rendement annuel plutôt que des investissements plus traditionnels mais ne sont donc pas sans risque.
Ne prenez pas de décision sans vous former préalablement, préférez vous instruire sur la cryptomonnaie avant de mettre de l’argent dessus, ça vous évitera des grosses pertes en n’ayant pas de connaissances sur le sujet.